[FETV=박신진 기자] 우리나라 부자(금융자산 10억원이상 보유)와 대중부유층(금융자산 1억원이상 10억미만 보유)은 올해 부동산보다는 주식 등 금융자산 투자를 더 선호하는 것으로 나타났다. 또 부자들은 지난해 적극적인 자산 리밸런싱(포트폴리오 조정)을 통해 양호한 투자 성과를 달성한 것으로 조사됐다. 

하나은행 하나금융경영연구소는 8일 우리나라 부자와 대중부유층을 대상으로 지난해 12월 온라인 설문조사를 실시한 내용을 담은 '2021 한국 부자 리포트(Korean Wealth Report: 부자와 대중부유층의 자산관리 트렌트' 보고서를 발표했다.

보고서에 따르면 지난해 부자와 대중부유층은 금융자산 포트폴리오를 큰 폭으로 조정했다. 특히 주식 투자의 경우 부자의 53%, 대중부유층의 48%가 코로나19 이후 주식 비중을 늘린 것으로 집계됐다.

이에 작년 부자와 대중부유층은 기대수익률보다 높은 투자수익률을 거뒀다. 특히 10% 이상의 금융자산 수익률을 낸 부자와 대중부유층은 고수익의 원인을 '주식 직접투자(49%)'와 '주식형펀드(13%)' 덕분이었다고 응답했다.

올해 부자와 대중부유층이 체감하는 경기 전망은 대체로 부정적이었다. 실물 경기의 경우 응답자의 61%가, 부동산 경기의 경우 52%가 앞으로 더 안 좋아질 것이라고 답했다. 이러한 경기 전망을 토대로 부자와 대중부유층의 절반 이상은 올해 '현재의 자산 구성을 유지하겠다'고 밝혔다. 적극적인 자산 리밸런싱보다 ‘관망하겠다’는 태도가 우세한 셈이다.

주식시장에 대해서는 긍정적으로 내다봤다. 부자들의 34%, 대중부유층의 41%가 주식시장의 완만한 상승을 예상했고, 현 상태로 상당기간 유지될 것이라는 전망도 부자의 30%, 대중부유층의 33%가 답하면서 하락보다 상승 전망에 힘을 싣었다.

자산구성을 변경할 계획이 있는 경우 '부동산보다는 금융자산 비중을 늘리겠다'는 응답이 더 많았다. 특히 부동산 자산을 50억원 이상 보유한 부동산 고액자산가의 29%는 세금 부담 가중 등의 이유로 '부동산 비중을 줄이고 금융자산 비중을 늘리겠다'고 응답했다.

최근 5년간의 조사를 비교해보면 부자들의 경우 '현재 자산 구성을 유지하겠다'는 응답률이 올해(51%)가 가장 높았고, '부동산 비중을 확대할 계획'이라는 응답 비율은 8%로 가장 낮았다.

올해 투자할 계획으로 꼽은 금융상품은 단기상품, 지수연계상품, 정기예금, 주식 직접투자, 외화자산(해외주식, 해외채권, 달러 등) 순으로 나타났다. 단기금융상품과 정기예금 등 안전자산과 예비성자금은 여전히 부자들이 가장 선호하는 상품이었다. 지수연계상품의 경우 각종 금융사고로 인해 선호도가 상당히 떨어졌지만, 여전히 우선 순위로 투자를 고려하고 있는 상품 중 하나였다.

또한 부자들의 경우 주식 직접 투자와 주식형 펀드 모두 작년 대비 선호도가 급격히 상승(주식 12%→36%, 주식형펀드 14%→21%, 1·2·3순위 응답 통합)했다. 

이수영 하나금융경영연구소 연구위원은 "부자들과 대중부유층의 관심이 부동산보다 금융자산으로 옮겨온 경향이 있다"며 "단기금융상품과 예금의 비율을 일정 부분 유지하면서, 국내 및 해외주식, 지수연계상품, 주식형 펀드 투자를 통해 적극적으로 수익을 추구할 것으로 보인다"고 말했다.