[FETV=권지현 기자] 금융감독당국이 카카오뱅크의 의심 거래 보고가 미흡하다며 개선을 요구했다.

12일 금융권에 따르면 금융감독원은 최근 카카오뱅크에 대한 검사 결과 '의심스러운 거래 보고업무 운영 미흡', '신상품에 대한 자금세탁 위험 평가 업무 불합리', '고객 확인 업무의 운영 문제' 등 3건을 개선하라고 지적했다.

금감원에 따르면 카카오뱅크는 부서별로 이상 금융거래탐지시스템(FDS)을 운영하고 있지만 의심스러운 거래 검토나 모니터링을 하지 않고 있었다. 특히 해외송금과 관련해 국내 송금인 기준으로만 모니터링해 분할 송금 의심 거래 등에 대한 경보가 제대로 이뤄지지 않은 사례 등이 확인됐다.

해외 체재비 명목으로 과도하게 해외 송금한 고객에 대해 송금 관련 증빙서류를 확인하지 않고 의심스러운 거래 보고에서 제외한 사례도 지적됐다. 또 A사와 펌뱅킹(기업 간 전용 뱅킹을 통한 거래) 재판매 계약을 체결하면서 자금세탁방지제도 이행 여부 확인서 외에는 실질적으로 자금세탁 위험을 줄이기 위한 조치를 이행하지 않았다.

신상품 대한 자금세탁 위험 평가와 관련해서도 체크리스트 내용을 점수로 변환해 위험을 평가하지 않거나 평가 결과에 따른 후속 조치에 대한 객관적인 기준이 없었다.

이외 카카오뱅크는 영문명과 상세주소 등 정보 수정이 필요하다고 판단되는 고객의 경우 수정해야 하는 규정도 꼼꼼히 지키라고 지적받았다.