“사모펀드 사태 막겠다”…증권사, 소비자보호 강화 ‘올인’

등록 2020.07.08 16:29:22 수정 2021.11.22 23:53:52

조직 개편·CCO 선임·KPI 개선 등 대대적 ‘칼질’

 

[FETV=이가람 기자] 증권사들이 사모펀드 사태를 막기 위한 소비자 보호 강화에 적극 나서고 있다.

 

사모펀드에 투자한 금융소비자들이 만기일에 자금을 돌려받지 못하는 환매 중단 사태가 잇따라 발생하고 있다. 지난해 라임자산운용의 부실 자산 매입 및 폰지성 범죄 행각과 디스커버리자산운용의 허위 보고에 이어 올해 옵티머스자산운용의 사기 의혹, 자비스자산운용과 헤이스팅스자산운용의 팝펀딩, 젠투파트너스의 펀드 환매 연기 악재 등이 겹치며 증권가가 몸살을 앓고 있다. 

 

사모펀드 피해를 차단하고 신뢰도를 회복하기 위한 증권사들의 움직임이 활발하다. 조직 개편과 금융소비자보호총괄책임자(CCO) 선임 및 권한 부여, 성과평가체계(KPI)의 개정이 대표적인 조치다. 증권사들의 불완전판매와 상품심사 및 규약내용 점검 미흡이 이러한 사태를 불러일으킨 원인으로 제기되고 있기 때문이다. 증권사들은 책임론을 받아들이며 보상안을 의논하는 동시에 소비자 보호 강화 방침을 마련하는 데에 전력을 쏟고 있다.

 

금융투자업계에 따르면 미래에셋대우는 금융소비자보호팀을 본부로 승격시키며, 정유인 이사를 CCO로 임명했다. 정 이사는 고객이 반드시 숙지해야 하는 상품의 투자 위험도를 이해하기 편하게 이미지로 만든 ‘알기 쉬운 상품 설명서’ 도입을 주도한 것으로 알려졌다. 또 비정기적 감사를 실시해 운용사와 펀드의 문제점을 사전 파악할 예정이다.

 

NH투자증권도 양천우 상무를 CCO로 선임했다. 준법감시본부 아래에 있던 금융소비자보호부를 금융소비자보호본부로 독립시키며 고객중심경영 의지를 다졌다. 부서 재편과 인사이동에 그치지 않고, 문제가 된 펀드뿐만 아니라 지금까지 판매했던 상품 전반에 대한 전수 조사를 진행하기로 했다.

 

KB증권은 김국년 상무를 CCO 자리에 앉히며 고객 중심 관리 지표 강화에 노력을 기울이고 있는 것으로 전해졌다. 올해 초부터 고객수익률, 사후관리실행률, 추천펀드수익률 등을 KPI 항목에 추가했다. 삼성증권도 소비자 보호 관련 교육 이수 여부를 KPI에 반영했다.

 

신한금융투자는 KPI의 고객수익률·고객만족도와 같은 고객 중심 항목을 확대하고, 금융상품 수익을 평가 항목에서 삭제했다. 또 업계 최초로 사모폐쇄형 펀드 및 랩 서비스 가입 고객 대상 ‘사전 해피콜’ 시행에 나섰다. 고객이 상품에 대한 정확한 설명을 듣고 투자했는지를 확인하는 절차다.

 

대신증권 역시 김성원 상무를 CCO로 선임하면서 산하에 상품내부통제부를 신설했다. 해당 부서를 통해 상품 도입부터 사후 관리까지 두루 살필 방침이다. 주기적으로 완전 판매 교육을 시행하고, 불완전판매 발생 시 해당 직원의 판매성과급 차감 방안도 고려하고 있다.

 

증권사들의 CCO 선임과 KPI 지표 변경에 대한 시장의 반응은 호의적인 것으로 나타났다. 금융상품 판매 과정 전반에 걸친 소비자 보호에 대한 관리·감독 체계가 강화되면서, 판매사가 금융 사고를 예방할 수 있는 ‘최후의 보루’ 역할을 수행하게 됐다는 해석이다. 그만큼 증권사들이 확인 판매 책임을 무겁게 받아들이고 있다는 상황으로 풀이된다. 

 

한편 금융투자업계에 따르면 지난해 하반기부터 올해 상반기까지 사모펀드 환매 중단 규모는 5조6000억원으로 확인됐다. 금융감독원에 민원이 접수된 펀드를 기준으로 집계한 결과다. 피해 금액은 라임자산운용 펀드가 1조6600억원으로 가장 많고, 이어 홍콩계 사모펀드인 젠투파트너스(1조3000억원), 알펜루트자산운용(8800억원), 옵티머스자산운용(5500억원), 독일 헤리티지 파생결합증권(4500억원), 디스커버리US핀테크 글로벌(1600억원) 순으로 조사됐다. 

 



이가람 기자 r2ver.2@fetv.co.kr
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